Анонимные кредиторы: на юге России выявлено почти 150 нелегальных банков
Ростов-на-Дону, 27 мая 2019. DON24.RU. В первом квартале текущего года на финансовом рынке Южного и Северо-Кавказского федеральных округов выявлено 146 организаций с признаками осуществления нелегальной деятельности. Об этом сообщили в Южном главке Банка России.
Как говорится в сообщении, почти 130 из них – это «черные кредиторы», то есть организации, незаконно использующие в своем наименовании сочетания «микрофинансовая организация» и «микрокредитная компания», а также «анонимные кредиторы». Некоторые из нелегалов под видом комиссионных магазинов выдавали займы под залог движимого имущества – осуществляли ломбардную деятельность, не имея на это разрешения.
Кроме того, на юге России вскрыты схемы «обратного лизинга» – это одна из уловок «черных кредиторов», которые позиционируют свои услуги как предоставление кредита, но фактически заключают с заемщиками договоры купли-продажи принадлежащих им транспортных средств и одновременно договоры лизинга, предметом которых являются те же самые транспортные средства.
Также была выявлена «финансовая пирамида», которая не вела реальную хозяйственную деятельность, а только привлекала средства новых участников, обещая высокую доходность.
Информация обо всех случаях выявления безлицензионной деятельности передана в правоохранительные органы.
«На юге России получило широкое распространение так называемые анонимные кредиторы. Это когда на столбах, рекламных стендах и остановках общественного транспорта расклеиваются листовки с предложением кредита и номером телефона, но без указания организации. Хотелось бы обратить внимание, что в большинстве случаев за такими объявлениями скрывается «нелегальный кредитор», – отметила заместитель начальника Южного ГУ Банка России Алла Храпунова.
Представители Центробанка напомнили, что для собственной безопасности заемщикам следует брать деньги лишь у компаний, находящихся в реестре Банка России.
